Webinar n.° 5
Título:

Gestionando la cartera de créditos durante la crisis.

Fecha:
23.4.2020 | 5:00 p.m. CET
9.00 a.m. (Centro América)
10.00 a.m. (Colombia, Ecuador, Perú)
Descripción:

El Coronavirus y la respuesta de los gobiernos en la mayoría de los países están a punto de causar una gran crisis económica. Probablemente, el mayor desafío para las IMF y los bancos MIPYME será administrar la calidad de la cartera de créditos durante esta crisis. En muchos países, las micro y pequeñas empresas cerraron hasta nuevo aviso. La mayoría de los clientes tienen reservas de efectivo muy limitadas y el cierre provocará incumplimientos masivos en sus obligaciones crediticias. Este webinar tiene como objetivo preparar a los participantes para manejar este desafío, saber qué esperar y tener un conjunto de herramientas conceptuales listas para enfrentarlo. En este webinar discutiremos una serie de temas clave:

  • El primer desafío es establecer un comité especial y definir su papel en la gestión del proceso. Se deberá establecer rápidamente una visión general de la cartera y realizar un pronóstico del impacto de la crisis, en función de los datos disponibles. El comité también establecerá un mecanismo de seguimiento continuo de la cartera para evaluar permanentemente cómo se comporta la cartera y efectuar un seguimiento de las acciones adoptadas, como las reestructuraciones.
  • El segundo desafío será gestionar una gran ola de reestructuraciones de manera rápida para evitar incumplimientos masivos. El comité especial establecerá las reglas, incluidos los tipos de clientes que deben procesarse en una reestructuración masiva, basada en un monitoreo "ligero", posiblemente por teléfono, y que deben ser analizados individualmente. El objetivo es asegurar que los clientes sientan la "presencia" del Banco/IMF, recolectando información sobre la situación del cliente y posponiendo cualquier acción de recuperación para el futuro: ninguna institución puede ocuparse de resolver los problemas de todos sus clientes a la vez! Discutiremos los pros y los contras de los diferentes tipos de reestructuraciones y cuándo podría usarse una moratoria completa. Para mantener el monitoreo de la cartera es importante que todas estas acciones sean reflejadas adecuadamente en el sistema para el seguimiento y análisis futuro.
  • El tercer desafío será establecer una gestión de recuperación a largo plazo. Los efectos de esta crisis se seguirán sintiendo durante años. Discutiremos la recuperación suave y dura, el papel del callcenter, el soporte legal y los sistemas de incentivos.
  • El cuarto desafío son los créditos en curso - se debería dejar de desembolsar nuevos préstamos? Discutiremos a qué nivel (sectores, tipos de clientes) y cómo sería relevante restringir los créditos, incluyendo cómo esto podría afectar la calidad de la cartera actual.

Concluiremos con una sesión de preguntas y respuestas, para dar a los participantes la oportunidad de obtener una respuesta a las preguntas más apremiantes para sus propias instituciones.


Expositor:
Oscar Villaseca, Senior Banker, inspiring development GmbH

El Sr. Villaseca tiene 25 años de experiencia como consultor y gerente en instituciones financieras orientadas a las MIPYME en América Latina. Forma parte del equipo de inspiring development desde agosto de 2015.

Las áreas de enfoque del Sr. Villaseca en inspiring development incluyen el desarrollo de negocios, la gestión de riesgos crediticios, la eficiencia operativa, la capacitación y el desarrollo del personal.

Como consultor en los primeros años de su carrera, el Sr. Villaseca se enfocó en el desarrollo de estrategias, planificación y apoyo operativo en proyectos de créditos a las MIPYME en Bolivia, Colombia, Costa Rica, Guatemala y Nicaragua, con tareas que incluyen diseño de productos y procesos, así como el desarrollo de políticas. Además, apoyó a varias instituciones para mejorar su eficiencia crediticia. En el año 2010 el Sr. Villaseca fue nombrado gerente de crédito en Banco ProCredit Ecuador, cargo que ocupó hasta 2015. Como miembro del equipo de alta gerencia del banco, participó en el desarrollo de la cartera de créditos del banco con micro, pequeños y medianos empresarios, logrando un volumen total de cartera de más de USD 400 millones. Las tareas principales incluyeron reclutamiento y desarrollo de personal, análisis de cartera, gestión de riesgo de crédito, gestión de préstamos problemáticos y recuperación de créditos.

El Sr. Villaseca tiene una amplia experiencia en la provisión de capacitación, tanto en aula como en el campo, en sus principales áreas de especialización, incluido el desarrollo de negocios, otorgamiento de créditos y evaluación de riesgos crediticios.

Moderador: Christoph Jungfleisch, YAPU Solutions